Mise à Jour de l'Assurance Maladie

Tous les ans l'assurance maladie offerte par mon travail change un peu. L'an dernier je n'avais eu qu'a laisser faire et ça avait été renouvelé automatiquement. On avait quand mémé eu la surprise de découvrir que nous n'avions plus de couverture des ordonnances comme avant tout en payant autant.
Cette année il me faut me réinscrire entièrement vu que nous avons un nouveau système d’accès a nos benefits. Tout est maintenant en ligne.

En général le premium, le cout de l'assurance prélevé sur chaque période de salaire, monte un peu. C'est bien sur le cas cette année: 2% d'augmentation. On passera sur le fait que les premiums trouvent toujours moyen d'augmenter alors que dans ma compagnie personne n'a reçu d'augmentation de salaire ses deux dernières années. Mais bon ça ce n'est pas une surprise.

La grosse surprise pour moi cette année c'est que je ne vais plus pouvoir mettre mon mari sur mon assurance. Il semblerait qu'avec la reforme les compagnies d'assurance se focalisent sur les employés de la compagnie même et c'est tout. Alors certes vous pouvez toujours couvrir vos enfants et si votre époux/épouse n'a pas accès a une assurance sponsorisée par sa compagnie il/elle peut être ajouté(e). Mais dans notre cas, Hubby peut avoir une assurance par le travail, il se trouve juste qu'elle est beaucoup moins intéressante. Il va être oblige de la prendre sous peine de ne pas être couvert du tout. Je peux seulement le garder sur mon assurance dentaire. La seule bonne nouvelle c'est que c'est un "événement de vie" ce qui veut dire qu'il pourra s'inscrire auprès de l'assurance de sa compagnie sans avoir a attendre l'ouverture des inscriptions.
En effet on ne peut s'inscrire pour un assurance au travail que a)durant la période d'inscription décidée par la compagnie et l'assurance qui a lieu une fois par an ou b)dans le cas d'un changement de type: perte d'assurance, naissance, mariage, décès.

Donc déjà que ce n'est pas la joie de comprendre une assurance médicale il va maintenant falloir en comprendre deux. Sans compter que chaque assurance a un réseau de médecins et qu'il se peut donc que nous n'ayons pas les même médecins de couvert.

Every year the health insurance offered through my work changes. Last year I only had to let it roll over. We were still surprised to find out that we had no more prescription coverage while still paying the same.

This year I had to fully enroll because we have a new access to our benefits. Everything is now online.

Usually the premium, aka the cost of the insurance taken off each pay check, rises a bit. It's of course the case this year: 2% increase. Let's not argue on the fact that premiums always go up while no one in my company has received a pay increase in the last two years. But this isn't really a surprise.

No the big surprise for me this year is that I won't be able to have my husband covered under my insurance. It seems that with the on going reform, insurance companies are focusing on the company's employees and those alone. While you can still cover your children or spouse if the latest has no company subsidized insurance, it's not our case. Hubby has access to an insurance at work, it's just not as good. So he is going to have to take it or not be covered at all. I can only keep him on my dental insurance. The only good news is that this is considered a life changing event, meaning he will be able to enroll with his insurance before his company's open enrollement.

Indeed you can only enroll on an insurance at work during a)open enrollement, the date set by your company and insurance to enroll which is once a year or b)in the case of a life changing event such as: loss of insurance, death, marriage, birth.

So it was already not much fun to have to understand one medical insurance but now we'll have to figure out two. Not to mention that each insurance has its own network of practitioners which means we may not even be able to use the same doctors.